Порядок вывода денежных средств с заблокированного счета на депозит

Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001г. № 115-ФЗ банкам дано право производить блокировку счетов клиентов, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности, которым банки изрядно злоупотребляют.

После блокировки счета клиенту остается только закрыть счет с переводом денежных средств в другой банк, либо забрать денежные средства с выплатой высокой комиссии, которая варьируется в зависимости от банка от 10 до 25 процентов от суммы. Но и перевод денежных средств на обычный счет в другой банк может привести к новой блокировке.

Чтобы минимизировать риск остаться без возможности распоряжения своими денежными средствами можно воспользоваться несложной схемой, которая предложена ниже.

Заблаговременно необходимо заключить с несколькими банками договоры на размещение депозита с открытой датой. В случае блокировки счета это позволит вывести денежные средства на депозитный счет, который принимающий банк не станет блокировать. Преждевременно заключенный депозитный договор не вызовет у банка подозрений в отмывании доходов.

После поступления денежных средств на депозитный счет можно расторгнуть депозитный договор с потерей накопленных процентов.

При возникновении дополнительных вопросов будем всегда рады помочь на личной консультации!

Желаем удачных продаж!