Порядок вывода денежных средств с заблокированного счета на депозит

14.06.2018

Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001г. № 115-ФЗ банкам дано право производить блокировку счетов клиентов, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности, которым банки изрядно злоупотребляют.


После блокировки счета клиенту остается только закрыть счет с переводом денежных средств в другой банк, либо забрать денежные средства с выплатой высокой комиссии, которая варьируется в зависимости от банка от 10 до 25 процентов от суммы. Но и перевод денежных средств на обычный счет в другой банк может привести к новой блокировке.


Чтобы минимизировать риск остаться без возможности распоряжения своими денежными средствами можно воспользоваться несложной схемой, которая предложена ниже.


Заблаговременно необходимо заключить с несколькими банками договоры на размещение депозита с открытой датой. В случае блокировки счета это позволит вывести денежные средства на депозитный счет, который принимающий банк не станет блокировать. Преждевременно заключенный депозитный договор не вызовет у банка подозрений в отмывании доходов.


После поступления денежных средств на депозитный счет можно расторгнуть депозитный договор с потерей накопленных процентов.

При возникновении дополнительных вопросов будем всегда рады помочь на личной консультации!


Желаем удачных продаж!


Вход в личный кабинет

Забыли пароль?

Регистрация

znak_kachestva_80.png


PreviousNext

10.06.2020

Подробнее

Отменят ли ЕНВД?

Вопрос о продлении налогового режима ЕНВД для индивидуальных предпринимателей на 2021 год был среди предложений Минфина в качестве мер эконо...

29.04.2020

Подробнее

Господдержка фэшн-индустрии - 3

27 апреля 2020 года официально опубликовано и вступило в силу Постановление Правительства РФ № 576, которое разъяснило получение  безвозмездной...

21.04.2020

Подробнее

Господдержка фэшн-индустрии - 2

16 апреля 2020 года премьер-министр  Михаил Мишустин поручил ФНС России обеспечить реализацию механизма получения ИП и юрлицами  ...