Обжалование блокировки операций по счету: что нового для компаний и банков

06.06.2018

21 апреля 2018 г. начали действовать правила работы межведомственной комиссии при ЦБ.[1] В комиссию можно пожаловаться, если обслуживающий банк не внял доводам компании и не разблокировал или не открыл счет.


В каком случае компания может обратиться в комиссию

  • банк сообщает клиенту, по каким причинам не стал проводить операцию или открывать счет;

  • клиент представляет в банк доказательства необоснованности решения;

  • банк в течение 10 рабочих дней рассматривает доказательства и сообщает клиенту, устранены причины для отказа в обслуживании или нет;

  • если банк продолжает настаивать на своем, клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ.

  •  

    Обратите внимание: действия банка по-прежнему можно сразу обжаловать в суде, но целесообразно сначала воспользоваться новым инструментом. Комиссия при ЦБ рассмотрит жалобу гораздо быстрее: решение примут в течение 20 рабочих дней и оно сразу вступит в силу. Госпошлины за подачу жалобу в комиссию нет.

    Какие документы компания направляет в комиссию

    В комиссию подайте заявление с приложениями.

    Обратите внимание: решение комиссии окончательное, пересмотру оно не подлежит. Если компания снова обратится с той же жалобой в комиссию, обращение не рассмотрят.


  • Что делать компании и банку, когда стало известно решение комиссии

    Если комиссия отменила решение банка, он обязан:


  • проинформировать Росфинмониторинг, чтобы компанию исключили из черного списка подозрительных клиентов;

  • в случае обращения компании провести спорную операцию или открыть счет.

    Если комиссия оставила решение банка в силе, у компании остается возможность обжаловать его в суде.

  •  

    Желаем удачных продаж!




[1] Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У



Вход в личный кабинет

Забыли пароль?

Регистрация

znak_kachestva_80.png


PreviousNext

10.06.2020

Подробнее

Отменят ли ЕНВД?

Вопрос о продлении налогового режима ЕНВД для индивидуальных предпринимателей на 2021 год был среди предложений Минфина в качестве мер эконо...

29.04.2020

Подробнее

Господдержка фэшн-индустрии - 3

27 апреля 2020 года официально опубликовано и вступило в силу Постановление Правительства РФ № 576, которое разъяснило получение  безвозмездной...

21.04.2020

Подробнее

Господдержка фэшн-индустрии - 2

16 апреля 2020 года премьер-министр  Михаил Мишустин поручил ФНС России обеспечить реализацию механизма получения ИП и юрлицами  ...