06.06.2018
21 апреля 2018 г. начали действовать правила работы межведомственной комиссии при ЦБ.[1] В комиссию можно пожаловаться, если обслуживающий банк не внял доводам компании и не разблокировал или не открыл счет.
В каком случае компания может обратиться в комиссию
банк сообщает клиенту, по каким причинам не стал проводить операцию или открывать счет;
клиент представляет в банк доказательства необоснованности решения;
банк в течение 10 рабочих дней рассматривает доказательства и сообщает клиенту, устранены причины для отказа в обслуживании или нет;
если банк продолжает настаивать на своем, клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ.
Обратите внимание: действия банка по-прежнему можно сразу обжаловать в суде, но целесообразно сначала воспользоваться новым инструментом. Комиссия при ЦБ рассмотрит жалобу гораздо быстрее: решение примут в течение 20 рабочих дней и оно сразу вступит в силу. Госпошлины за подачу жалобу в комиссию нет.
Какие документы компания направляет в комиссию
В комиссию подайте заявление с приложениями.
Обратите внимание: решение комиссии окончательное, пересмотру оно не подлежит. Если компания снова обратится с той же жалобой в комиссию, обращение не рассмотрят.
Что делать компании и банку, когда стало известно решение комиссии
Если комиссия отменила решение банка, он обязан:
проинформировать Росфинмониторинг, чтобы компанию исключили из черного списка подозрительных клиентов;
в случае обращения компании провести спорную операцию или открыть счет.
Если комиссия оставила решение банка в силе, у компании остается возможность обжаловать его в суде.
Желаем удачных продаж!
PreviousNext
24.11.2020 Семейный патент: быть или не быть В сентябре 2020 года Правительством РФ был одобрен Общенациональный план действий, направленный на восстановление экономики в результате эко... 12.11.2020 Новая ставка НДФЛ Вчера Государственная Дума в третьем чтении приняла законопроект об установлении прогрессивной ставки НДФЛ. 29.10.2020 ЕНВД: быть или не быть Во вторник Государственная Дума отклонила законопроект, который предлагал: |