Новые основания для блокировки банковских операций

28 сентября ЦБ РФ опубликовал новые признаки сомнительных операций. Заблокированным может оказаться не только перевод, но также система "клиент-банк" и корпоративные карты. Под подозрением могут оказаться операции по счету, которые потенциально совершаются без вашего ведома.

Признаки операций разместил на своем сайте Центробанк:

•          получатель средств или устройство для проведения платежа внесены в базу данных ЦБ РФ, где фиксируются попытки хищений;

•          операция необычная. Об этом свидетельствуют, например, время, сумма, периодичность, место осуществления перевода.

Как выявлять такие операции, каждый банк решает сам.

В Законе о национальной платежной системе теперь установили единый для всех банков алгоритм.

Банк приостановит исполнение платежки, а также заблокирует "клиент-банк" и корпоративную карту, если перевод был через них.

Затем банк свяжется с вами, чтобы:

•          предоставить информацию о подозрительной операции;

•          уточнить, согласны ли вы на эту операцию;

•          порекомендовать, как снизить риски мошеннических операций по вашему счету.

Если вы согласитесь с операцией, банк продолжит ее исполнять, разблокирует "клиент-банк" или карту. Так же он поступит, если вы промолчите и пройдет два рабочих дня со дня приостановки перевода.

Рекомендуем обратиться в обслуживающий вас банк и уточнить:

•          как по новым правилам вы будете получать уведомления;

•          кто из ваших сотрудников и как будет давать согласие на совершение операций.

Эти моменты должны быть зафиксированы в договоре с банком.

Приказ Банка России от 27.09.2018 № ОД-2525 "Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента"

Подробнее на сайте www.cbr.ru